Strategii
Nu există o soluție universală pentru protecția capitalului. Construim strategii calibrate pe realitatea fiecărui client.
Procesul nostru începe cu o radiografie completă a expunerilor, nu cu un catalog de produse.
Înainte de a recomanda orice instrument, echipa Casa Popa realizează o evaluare completă a situației patrimoniale a clientului: active deținute, structuri juridice existente, dependențe de flux de numerar, obligații fiscale curente și potențiale. Abia după această radiografie propunem un mix de soluții. Strategiile noastre sunt structurate pe trei orizonturi de timp: protecție imediată împotriva riscurilor acute (creditori, litigii, insolvență), reziliență pe termen mediu (5–10 ani) prin diversificarea instrumentelor de asigurare și a structurilor societare, și transmitere patrimonială planificată pentru generația următoare. Fiecare strategie este documentată în detaliu, explică mecanismele utilizate și stabilește jaloane de revizuire. Nu oferim soluții-cadou — oferim un plan pe care îl înțelegeți și pe care îl puteți controla.
Patru arii de specializare, fiecare susținută de expertiză și experiență verificată.
Cartografiem riscurile la care este expus patrimoniul dumneavoastră: piață, credit, concentrare, valutare, juridice și reglementare. Elaborăm matrici de risc și planuri de contingență adaptate profilului fiecărui client, cu revizuire anuală garantată.
De la polițe de viață cu acumulare de capital până la asigurări de răspundere civilă pentru administratori și directori, selectăm și negociem produse de asigurare care se integrează coerent în structura patrimonială globală, evitând suprapunerile și lacunele de acoperire.
Proiectăm structuri de tip holding, fundații de familie și trusturi care separă activele personale de riscul operațional al afacerilor. Fiecare structură este validată juridic în conformitate cu legislația română și directivele europene aplicabile.
Oferim un abonament anual de monitorizare și revizuire a strategiei, incluzând actualizări legislative, raporturi de stare a structurilor și ședințe periodice de evaluare. Schimbările de viață — divorț, moștenire, exit din afacere — sunt integrate fără întârziere în plan.
Răspunsuri clare la întrebările pe care le aud cel mai des consultanții noștri.
De obicei, între patru și opt săptămâni de la prima ședință de evaluare. Durata depinde de complexitatea structurii de deținere existente și de numărul de clase de active implicate. Nu comprimăm procesul pentru a livra rapid un plan superficial.
Da. Aproximativ 40% din portofoliul nostru sunt companii mijlocii și antreprenori care doresc să separe riscul personal de cel profesional. Adaptăm instrumentele — holdinguri, asigurări D&O, trusturi corporative — la realitatea fiecărei afaceri.
Monitorizăm activ modificările legislative din România și UE. Atunci când o schimbare afectează structura clientului, îl notificăm în termen de 15 zile lucrătoare și propunem ajustările necesare. Consultanța de revizuire este inclusă în abonamentul anual.
Da, oferim un raport de evaluare a riscurilor ca serviciu independent. Documentul acoperă expunerile identificate, soluțiile recomandate și o estimare a costurilor de implementare. Nu există nicio obligație de continuare.
„Casa Popa ne-a ajutat să restructurăm holdingul familial înainte de intrarea în vigoare a noilor norme ANAF privind prețurile de transfer. Nu am ratat niciun termen și am evitat o expunere fiscală estimată la peste 200.000 lei. Profesionalism rar.”
— Elena Munteanu, administrator, Sibiu
Contactați echipa noastră din Sibiu și stabiliți prima ședință de evaluare patrimonială.
Solicitați evaluarea